MONITOREO
DE TRANSACCIONES
Un sistema efectivo de monitoreo de transacciones es la piedra angular de un programa de prevenciĆ³n de lavado de dinero.
Portal de Monitoreo
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Monitoreo diario, mensual, trimestral de transacciones y operaciones para detectar cualquier actividad sospechosa, así como cualquier patrón que requiera la presentación de un informe de actividad sospechosa (SAR) o un informe de transacción monetaria (CTR), así como la preparación y finalización de los formularios; finalizando el proceso con la presentación bajo BSA E-Filing.
Alertas
Para poder cumplir con requerimientos regulatorios es crítico demostrar transparencia en la historia de transacciones y usuarios, así como también disponer de la habilidad de recibir notificaciones de transacciones sospechosas, siguiendo políticas y procedimientos internos, y para prevenir que criminales utilicen tu institución para lavar dinero.
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Auditoria Independiente
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Bajo el Título 31 del Código de Regulaciones Federales y su sección 103.125, específicamente 31 CFR §103.125 (d) (4), requiere que, dentro del programa de prevención contra el lavado de dinero de las empresas de servicios monetarios, haya una revisión independiente, que debe realizarse al menos una vez al año o de acuerdo con su nivel de riesgo ALD para monitorear y mantener un programa adecuado de prevención de lavado de dinero.
Para poder cumplir con los requisitos regulatorios es crĆtico demostrar transparencia en la historia de transacciones asĆ como tambiĆ©n disponer de la habilidad de recibir notificaciones de transacciones sospechosas, siguiendo polĆticas y procedimientos internos, y para prevenir que criminales utilicen tu instituciĆ³n para lavar dinero.
ALERTAS - BENEFICIOS
EL ENFOQUE BASADO EN EL RIESGO MEJORA LA PRODUCTIVIDAD
Las alertas son una buena forma de mantenernos atentos ante posibles problemas. Sin embargo, excesivas alertas reducen la productividad. Ese es precisamente el problema si todas las alertas son manejadas de la misma manera. Nuestro anĆ”lisis proporciona la habilidad de poder evaluar el riesgo de cada alerta, para que asĆ puedas manejarlas de acuerdo con el grado de importancia de las transacciones y escalarlas eficientemente. Nuestro analisis toma un enfoque basado en riesgo el cual te permite tomar acciones definitivas sobre usuarios de transacciones potencialmente sospechosas.
PERSONALIZACION CENTRADA EN EL USUARIO PARA MAYOR EFICIENCIA
Nuestro portal de agente propone una manera fĆ”cil de interactuar con la informaciĆ³n recolectada, basada en estĆ”ndares, altamente configurable y adaptable, permitiendo que te enfoques en hacer crecer tu negocio. Las reglas de transacciones y niveles de riesgo son configurados "a medida", y nuestras alertas y sistema de manejo de casos le permiten a los agentes revisar a simple vista toda la informaciĆ³n relacionada con cada transacciĆ³n con precisiĆ³n y eficiencia.